في إطار دعم مصر للتحول الرقمي وتحقيق رؤية مصر 2030، أطلق البنك المركزي المصري منذ عام 2022 تطبيق انستاباي Instapay لإتمام وإنجاز الخدمات المالية في وقت يسير، في إطار السعي حول التقليل من الإعتماد على الأوراق النقدية ودعم الشمول المالي؛ نلقي لكم الضوء عبر موقع الحكاية على تفاصيل تفعيل انستاباي وخدمة السحب النقدي من خلال الـATM، والتي كانت بدايتها من بنك مصر، كما ننقل لكم نظرة شاملة حول تطبيق انستاباي، وكيفية انشاء حساب من خلاله، وأهم مميزاته، وأهم الخدمات التحويلية التي يقدمها تطبيق انستاباي، ونتعرف على ما إذا كانت هناك رسوم على التحويلات المالية من خلال انستاباي أم لا؟

تفعيل انستاباي وعصر التحول الرقمي

في ظل خدمات الدفع الإلكتروني وعصر الرقمنة والتحول الرقمي الذي تشهده معظم الدول العربية، والتطور التكنولوجي في المعاملات المالية؛ سطع تطبيق انستاباي Instapay في سماء التحويلات الإلكترونية.

يعد تطبيق انستاباي من التطبيقات الآمنة والمرخصة التي تقدم خدمات مالية تحويلية، تم إطلاقه منذ عام 2022 من قبل البنك المركزي المصري، تم تفعيل انستاباي كتطبيق للمعاملات اللحظية، ذاع صيته بين المواطنين وتجاوز عدد مستخدميه قرابة 6.5مليون مستفيد، وحقق انتشاراً ونجاحاً واسعاً.

نظرة شاملة على تطبيق انستاباي Instapay وأهم مميزاته

يعتبر انستاباي وسيلة آمنة ومباشرة تجعلك تصل إلى جميع حساباتك البنكية من خلال هاتفك المحمول وأنت جالس في مكانك، ويمكنك من خلاله تحويل الأموال مباشرة عبر الهاتف.

»»أهم مميزات تطبيق انستاباي:

»يعمل تطبيق انستاباي طوال الأسبوع دون إنقطاع وعلى مدار الـ 24ساعة، عكس ماهو الحال في البنوك.

»يحافظ على بيانات العملاء ويعمل من خلال بصمة اليد لمزيد من الآمان والخصوصية.

»يوفر خدمة التبرع، كما يمكنك من خلاله دفع الفواتير، أو إجراء تحويلات مالية، أو شراء سلع وخدمات.

»يمكنك عن طريقه إستعراض كشف حساب مختصر لمعاملاتك البنكية.

»يمكنك إضافة أكثر من حساب بنكي إذا كان لديك؛ وإجراء تحويل لحظي لأي بطاقة دفع إلكترونية أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع في البنوك المشتركة في خدمة انستاباي.

»يتابع معك نتيجة التحويل لحظياً خطوة بخطوة من خلال إرسال بعض التنبيهات عبر هاتفك المحمول والتي قد تفيد إما بنجاح عملية التحويل “معاملة ناجحة“، أو برفض عملية التحويل” معاملة مرفوضة” أو قد يفيدك بأن عملية التحويل اللحظي مازالت قيد المراجعة” معاملة قيد التنفيذ” من قبل بنك المستفيد وتأخذ بضع دقائق لتحديث حالتها إما إلى معاملة ناجحة أو معاملة مرفوضة.

خطوات انشاء حساب عبر انستاباي

إذا أردت أن تتمتع بخدمات التحويلات المالية بشكل سريع وآمن ماعليك سوى اتباع الخطوات التالية لإنشاء حساب عبر انستاباي المعتمد من قبل البنك المركزي المصري على النحو التالي:

أولاً عليك بتحميل تطبيق انستاباي من متجر بلاي أو آب ستورز.

• افتح التطبيق، ثم اضغط على إنشاء حساب جديد.
• أدخل رقم هاتفك المسجل باسمك واضغط “إرسال”
• تحقق من رقم الهاتف المحمول الخاص عن طريق إدخال الرمز الذي تم إرسال إليك.
• أدخل بياناتك الشخصية بشكل صحيح والتي تشمل{الاسم بالكامل- تاريخ الميلاد- الجنس- العنوان- بطاقة الرقم القومي}.
• أنشئ كلمة مرور قوية.
• اضغط على “الموافقة” على الشروط والأحكام.
• اضغط على “إنشاء حساب”.
• سيطلب منك ربط حسابك بأحد البنوك المصرية.

شروط يجب مراعاتها عند إنشاء حساب عبر Instapay:

– أن لايقل عمر المستخدم عن 18سنة.

– أن يكون رقم الهاتف المدرج مسجل في نطاق جمهورية مصر العربية.

– التأكد من صحة البيانات المدخلة وحداثتها.

– إنشاء كلمة مرور قوية تحتوي على أحرف كبيرة وصغيرة وأرقام ورموز.

تفعيل انستاباي عبر ماكينات الـATM وبنك مصر يتصدر التجربة

يعد تطبيق انستاباي خطوة هادفة في مساعي البنك المركزي منذ سنوات مضت، لتحقيق المشروعات الرقمية والشمول المالي، ولقد لاقى هذا التطبيق نجاحات كبيرة منذ بداية إطلاقه ليتخطى عدد عملائه مايزيد عن 6.5مليون مستفيد.

ولقد بدأت ماكينات الصراف الآلي ATM التابعة لبنك مصر بتفعيل أيقونة انستاباي Instapay في عمليات السحب النقدي على شاشاتها، في حال عدم وجود بطاقة ATM دون فرض رسوم على عمليات السحب.

خطوات استخدام انستاباي على ATM بنك مصر:

تظهر أيقونة تطبيق Instapay على الجهة اليمنى لماكينة الATMالتابعة لبنك مصر المقابلة لأيقونة محفظة الهاتف المحمول Mobile Wallet.

اتبع الخطوات التالية:

»اضغط على أيقونة Instapay.

»أدخل رقم الهاتف المرتبط بالتطبيق.

»اضغط على “تأكيد” بعد التأكد من إدخال الرقم بشكل صحيح ، أو اضغط على “إلغاء” في حال التراجع عن العملية.

»يمكنك الآن التمتع بكافة الخدمات المقدمة من تطبيق انستاباي للتحويلات اللحظية.

حدود المعاملات المالية عبر Instapay Egypt

تصل حدود المعاملات المالية عبر تطبيق انستاباي إلى حوالي 70.000جنيه، كحد أقصى للمعاملة اليومية.

ويصل حد الخصم اليومي من البنك الواحد إلى حوالي 120.000جنيه، بينما يصل حد الخصم الشهري من البنك الواحد إلى 400.000جنيه.

قرارات عاجلة من المركزي بشأن رسوم انستاباي

منذ إطلاق البنك المركزي المصري لتطبيق الانستاباي لم يفرض أية رسوم على تحويلات الأموال للمستفيدين، كما أنه لم يحدد بعد قيمة الرسوم التي سوف يتم خصمها على خدمة التحويل النقدي عبر التطبيق.

وكان المركزي المصري قد أعرب عن أنه في حال تطبيق رسوم على التحويلات المالية عبر التطبيق سوف تكون أقرب لرسوم السحب عبر ماكينات الصراف الآلي لأي بنك.

وكان البنك المركزي منذ نهاية ديسمبر الماضي يدرس إحتمالية فرض رسوم ضئيلة على المعاملات المالية عبر Instapay بداية من عام 2024، وتم وضع السيناريو المحتمل للرسوم بقيمة تتراوح مابين 0.5% إلى 2% من قيمة التحويل المالي بواقع 5 جنيهات كحد أدنى للتحويلات أقل من 500جنيه، و10 جنيهات كحد أقصى للتحويلات التي تزيد عن 500جنيه.

وفي وقت سابق قد قرر البنك المركزي المصري إعفاء الأفراد من رسوم التحويلات عبر انستاباي لعملاء المنظومة الوطنية للمدفوعات اللحظية، ويسري هذا القرار اعتباراً من أول يناير 2024 في إطار سعي البنك المركزي على تحفيز المواطن المصري للإقبال على إستخدام الخدمات المالية الرقمية والإستفادة منها.

تحويل الأموال من Instapay Egypt  إلى محفظة فودافون كاش:

يمكنك تحويل الأموال بسهولة وسرعة فائقة من حسابك عبر انستاباي Instapay  إلى محفظة فودافون كاش على النحو التالي:

»افتح تطبيق انستاباي من على هاتفك المحمول.

»اضغط على أيقونة “تحويل”

»اختر تحويل إلى “محفظة إلكترونية”

»أدخل رقم الهاتف المراد التحويل له، ثم أدخل المبلغ.اضغط على “تأكيد”.

لأخذ العلم! يمكنك تحويل نقدي حتى  120.000جنيه يومياً وحتى 400.000جنيه شهرياً.

حتى الآن لم يتم فرض رسوم على تحويل الأموال من انستاباي إلى أي محفظة إلكترونية ، ولكن من المتوقع أنه سوف يتم فرض رسوم بسيطة خلال عام 2024 الجاري.

لابمكن التحويل من محفظة فودافون كاش إلى حساب الانستاباي، ذلك لأن شركة فودافون لاتدعم خدمة التحويل إلى حسابات بنكية.

»»البنوك المشتركة في خدمة انستاباي:

بلغ عدد البنوك المرتبطة بأنظمة المدفوعات اللحظية من Instapay Egypt حتى الآن إلى حوالي 32 بنك محلي، لعل أبرزها:

بنك مصر والذي تصدر تجربة إتاحة خدمة انستاباي عبر ماكينات الصراف الآلىATM التابعة له.

أيضاً من ضمن البنوك:

البنك الأهلي المصري، بنك القاهرة، بنك الإسكندرية ، بنك التعمير والإسكان ، بنك كريدي أجريكول، CIB، HSBC ،QNB، ميد بنك، بنك البركة، بنك المشرق، بنك قناة السويس، بنك الإمارات دبي الوطني ، بنك أبوظبي التجاري ، المصرف المتحد، مصرف أبوظبي الإسلامي ، بنك فيصل الإسلامي ، البنك المصري الخليجي، البنك العربي الإفريقي…

»»خطوات إرسال تحويل لحظي لأي حساب بنكي:

يمكنك عبر انستاباي أن تجري تحويل لحظي لأي حساب بنكي في البنوك المشتركة في التطبيق على النحو التالي:

افتح التطبيق…

»اضغط على “إرسال نقود”

»اضغط على “حساب بنكي”، ثم اختر تحويل لحساب بنكي IBAN.

»اختر اسم البنك المراد التحويل إليه.

»أدخل البيانات المطلوبة{رقم الحساب-اسم صاحب الحساب- مبلغ التحويل}، ثم اضغط على “التالي”.

»قم بمراجعة بيانات التحويل، ثم أدخل الرقم السري IPN PIN واضغط على “إرسال”

»سوف تظهر رسالة أمامك “تم التحويل بنجاح”.

وهكذا…نقلنا لكم خلال هذه المقالة نظرة شاملة على تطبيق انستاباي بداية من إطلاقه عام 2022 من قبل البنك المركزي المصري في إطار سعيه نحو تحقيق الشمول المالي والتحول الرقمي، وتحفيز المواطن المصري على إستخدام الخدمات المالية الرقمية بدون فرض رسوم على التطبيق لتحقيق الإستفادة القصوى، كما نقلنا لكم تفاصيل إتاحة خدمة السحب النقدي لمستخدمي انستاباي عبر ماكينات الـATM والتي تصدر تجربتها بنك مصرمن خلال ماكينات الصراف الآلي التابعة له، كذلك أوضحنا خطوات إنشاء حساب عبر انستاباي، وذكرنا مميزاته والخدمات التي يدعمها.